踏入 2026 年新篇章，我對個人投資組合進行了一次徹底的「大掃除」。過去一年，部分持股過於分散且股數過少，不僅難以管理，更稀釋了整體回報。本月我果斷執行了資產重組，將資金從長期停滯的個股中釋放，轉投更具增長潛力與現金流優勢的標的。
核心策略：建構「每月派息」複利循環
一般美股都係每季派息，而基金則每月派息，每個月循環投資就係將主動收入、被動收入及利息，買入心儀的優質股票及基金。
賣出以下持有一段時間股票卻無法斷捨離的股票。
新成員加入：JEPG (J.P. Morgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
增持手頭上的優質股，最新加入的係 JEPG；一隻由摩根資產管理（J.P. Morgan）發行的主動型 ETF，其特點係：
- 捕捉成長性： 投資於納斯達克 100 指數中的優質領頭企業。
- 創造現金流： 透過「股票掛鉤票據 (ELNs)」策略賣出備兌認購期權 (Covered Call)，獲取穩定的每月派息。
優化現金寶：追求更高回報率
回顧過去一年，現金寶（Cash Plus）雖然表現穩健，但為了進一步提升收益，我決定將部分閒置資金轉入表現更佳的基金。根據一月份的初步表現預測，此舉預計能每月增加約 USD 200 的利息收入。我將持續觀察下個月的派息數據，動態調整權重。
發表迴響